Si estás considerando ingresar al ámbito de las aseguradoras y deseas conocer los pasos para convertirte en agente de seguros, es importante destacar que en la actualidad, los agentes de seguros son altamente demandados por las agencias de seguros. Esto se debe al crecimiento significativo que han experimentado estas agencias en los últimos años, en respuesta a la creciente necesidad de las personas de proteger sus vidas, familias y activos.
Para aquellos que aspiren a convertirse en agentes de seguros en México, este artículo proporcionará información esencial para orientar su camino en esta profesión. A continuación, se detallan los pasos y requisitos necesarios para lograrlo.
Indice
¿Qué es un agente de seguros?
Un agente de seguros es un profesional que posee un profundo entendimiento del sector de los seguros. Su principal labor consiste en ofrecer asesoramiento a individuos interesados en adquirir diferentes tipos de seguros, ya sea para su propia protección, la de sus familias, sus propiedades o su patrimonio.
Entre las características y habilidades fundamentales que debe poseer un agente de seguros se incluyen:
- Habilidad para la venta efectiva.
- Persistencia y capacidad persuasiva.
- Destreza en las negociaciones.
¿Qué hace un agente de seguros?
Los agentes de seguros cumplen un rol fundamental como intermediarios entre las instituciones aseguradoras y los consumidores que buscan satisfacer sus necesidades a través de la adquisición de seguros. Su labor principal implica ofrecer una variedad de opciones de seguros a los clientes con el propósito de adaptarse y cubrir sus requerimientos. Sin embargo, más allá de la venta de pólizas de seguro, los agentes también desempeñan otras funciones esenciales, que incluyen:
- Identificar posibles clientes interesados en adquirir pólizas de seguro.
- Promocionar los productos y servicios a través de diversos canales de comercialización.
- Realizar investigaciones pertinentes sobre los clientes, como la evaluación de riesgos, capacidad financiera, historial de pagos, antecedentes médicos, entre otros.
- Brindar asistencia al cliente durante el proceso de contratación de la póliza.
- Gestionar toda la documentación necesaria para la contratación de la póliza.
¿Qué estudiar para ser un agente de seguros?
Para convertirse en agente de seguros, no se requiere una carrera específica. Sin embargo, existen varias disciplinas académicas que pueden facilitar el inicio de esta profesión de manera más eficaz. Es importante destacar que el requisito obligatorio para iniciar como agente de seguros es haber completado la educación secundaria. Si cuentas con este nivel de educación, puedes comenzar a formarte como agente de seguros.
En cuanto a los estudios universitarios, las carreras más relacionadas con la profesión de agente de seguros son las siguientes: Administración, Contabilidad, Actuaría, Ciencias Económicas, Finanzas, Economía y Ciencias Empresariales. Estas áreas proporcionan una base sólida de conocimientos que son útiles en el campo de los seguros.
Es esencial tener en cuenta que para convertirse en agente de seguros, se requiere obtener una cédula de agente de seguros. Esta cédula se obtiene a través de un examen en el que debes demostrar tus conocimientos y habilidades en la intermediación de seguros y fianzas. La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) es la entidad encargada de expedir esta cédula. Una vez que la obtengas, podrás ejercer como agente de seguros en las instituciones de tu elección.
Requisitos para ser agente de seguros
Te dejamos la lista de requisitos que tendrás que cumplir para comenzar a ejercer como un agente en alguna institución de seguros.
- Ser mayor de edad.
- Identificación oficial
- Fotografía tamaño infantil.
- Comprobante de domicilio.
- Estudios mínimos de preparatoria concluida.
- Aprobar el examen para la obtención de la cédula de Agente con una calificación mínima de 7.0.
- Contar con la cédula de agente de seguros emitida por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas.
- Presentar una evaluación de habilidades para poder determinar el perfil del agente.
- Contratar un seguro de responsabilidad civil por Errores u Omisiones para garantizar la protección del agente durante el ejercicio de su profesión.
- No tener alguno de los impedimentos a que se refiere el artículo 13 del Reglamento de Agentes de Seguros y de Fianzas.
- En caso de ser extranjero, contar con la documentación que compruebe la calidad migratoria que le permite actuar en el país como agente.
Aplicar en compañías de seguros
Después de obtener la cédula de autorización como agente de seguros, existen dos opciones para vender seguros. Puedes optar por trabajar en una compañía aseguradora o ejercer como agente o profesional independiente.
Si decides trabajar para una compañía de seguros específica, tu labor se limitará a la venta de sus propios productos de seguros. En general, estas compañías suelen cubrir los gastos de oficina y proporcionar beneficios y formación continua. Para desempeñarte en una compañía de seguros, es necesario cumplir con los siguientes requisitos:
- Haber completado la educación secundaria.
- Poseer una cédula de autorización como agente de seguros.
- Participar en entrevistas y evaluaciones que la agencia de seguros requiera.
Por otro lado, los agentes de seguros independientes trabajan de manera autónoma y comercializan productos de diferentes aseguradoras. Como agente independiente, utilizarás tus propios recursos para iniciar y concluir las ventas con los clientes.
Sin embargo, por lo general, obtienen comisiones más substanciales en comparación con aquellos que trabajan para una compañía aseguradora.
Al ofrecer una variedad de productos de distintos proveedores, tienen la capacidad de adaptar soluciones específicas a las necesidades de sus prospectos y clientes.
¿Cuánto gana un agente de seguros?
El salario para los agentes de seguros es altamente variable y está influenciado por diversos factores, como la ubicación de empleo, la trayectoria profesional y las bonificaciones y comisiones proporcionadas por las compañías de seguros por la venta de pólizas.
Según estadísticas de Talent, en México, un agente de seguros puede ganar un salario mensual que oscila entre los $12,500 MXN y los $32,000 MXN. Esta cifra varía en función de la compañía de seguros para la que trabajen y la experiencia laboral acumulada por el agente de seguros.
Es importante destacar que el salario puede aumentar significativamente debido a las comisiones y bonificaciones que se obtengan dentro de la compañía en la que se trabaje. En algunos casos, los ingresos mensuales de un agente de seguros pueden superar los $40,000 MXN.
¿Cómo conseguir clientes para venta de seguros?
En la carrera de un agente de seguros, encontrar clientes de calidad es una etapa esencial. A pesar de tener un profundo conocimiento de los seguros y la capacidad de explicar sus características con claridad, la supervivencia como agente depende en gran medida de la adquisición constante de nuevos clientes.
Dado que el mercado de seguros de vida suele estar saturado, aquí presentamos algunas de las mejores estrategias para identificar posibles clientes:
- Red de Contactos: Aprovechar las relaciones personales y profesionales existentes es un excelente punto de partida. Contactar a amigos, familiares y colegas para ofrecerles tus servicios puede generar oportunidades iniciales.
- Marketing Digital: Utilizar el poder del marketing en línea es fundamental en la era digital. Esto incluye la creación de un sitio web profesional, presencia activa en redes sociales y publicidad en línea segmentada para llegar a un público específico. Colaboración con Profesionales Afines: Establecer asociaciones con profesionales relacionados, como agentes inmobiliarios o contadores, puede generar referencias valiosas.
- Participación en Comunidades Locales: Involucrarse en organizaciones locales, clubes o eventos puede ayudar a establecer tu presencia en la comunidad y generar conexiones con posibles clientes.
- Seminarios y Talleres: Organizar o participar en seminarios y talleres educativos sobre seguros puede demostrar tu experiencia y atraer a personas interesadas en proteger sus activos y su futuro.
- Publicidad Impresa: El uso de anuncios en periódicos locales o revistas especializadas en finanzas puede llegar a un público que aún valora la información impresa.
- Marketing por Correo Electrónico: Crear una lista de correo y enviar boletines informativos regulares puede mantener a tus clientes potenciales informados y comprometidos.
- Referencias de Clientes Satisfechos: Los clientes satisfechos pueden ser tus mejores embajadores. Solicita referencias y testimonios que respalden tu profesionalismo y capacidad para satisfacer las necesidades de los asegurados.
- Uso de Herramientas de Generación de Leads: Considera la posibilidad de utilizar servicios y herramientas en línea que te proporcionen leads de calidad y te ayuden a encontrar personas interesadas en seguros.
- Actualización Continua: Mantente actualizado en cuanto a las tendencias y cambios en el mercado de seguros para poder ofrecer asesoramiento actualizado y relevante a tus clientes potenciales.
Recuerda que la constancia y la paciencia son clave en la búsqueda de nuevos clientes en el competitivo mercado de seguros de vida. La combinación de diversas estrategias de adquisición de clientes suele ser la más efectiva.
Potenciales clientes de la empresa de seguros
Una de las formas más sencillas de asegurar un flujo constante de clientes es trabajar para una empresa de seguros que ofrezca clientes potenciales como parte de su atractiva propuesta de contratación.
Este enfoque elimina la necesidad de invertir tu propio dinero en la adquisición de leads que no garantizan conversiones. Además, al no tener que dedicar tiempo a la generación de leads, puedes enfocarte más en actividades que generen resultados tangibles, como contactar a posibles clientes y cerrar ventas de seguros.
Encargado de dirigir el equipo de redacción en EmpleoTips.
